금융범죄

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송현아 비서 안내로 시작된 기관수익 프로젝트와 출금 단계에서 벌어지는 일

네이버 밴드 출항의공간, 신영증권 사칭 리딩방 구조 분석

기관계좌 수익 인증 이후 출금 정산 명목 입금 요구 구조

공모주 기관 배정 투자라던 신영증권 사칭 투자방 진행 과정

처음에는 SNS 광고를 통해 투자 관련 글을 보고 연락을 하면서 시작된 경우가 많다고 했습니다. 이후 네이버 밴드 출항의공간이라는 방으로 초대를 받게 되고, 신영증권 VIP 전담 이사님이 직접 관리하는 기관 투자 방이라는 설명을 듣게 된다고 했습니다. 방에서는 공모주 청약, 기관 배정 물량, 기관 전용 투자 기회 같은 이야기가 계속 올라오고, 실제로 수익이 발생했다는 인증 글과 수익률 이미지가 계속 올라온다고 했습니다. 예를 들어 “프로젝트 전체 수익률이 300% 이상 구간에 들어왔습니다”, “이번 청약 물량 배정받으면 수익이 더 커질 예정입니다” 같은 글이 계속 올라오면서 방 분위기를 만들었다고 했습니다. 이때 방 안에서는 참여자들이 “이번에 배정받으신 분들 수익 많이 나셨다고 합니다”, “2차 운영 참여하면 수익 구간 더 크다고 합니다” 같은 반응을 보이면서 참여를 유도하는 분위기가 만들어졌다고 했습니다.

이후 송현아 비서나 담당자라는 사람이 개인적으로 연락을 하면서 기관계좌를 안내한다고 했습니다. 일반 증권 계좌로는 기관 물량 배정을 받을 수 없고 기관 자금이 운용되는 별도의 계좌를 사용해야 한다는 설명을 하면서 입금을 유도한다고 했습니다. 이 과정에서 신영증권 로고, 명함, 직인 이미지 등을 보여주면서 실제 증권사 직원처럼 행동하는 경우도 많다고 했습니다. 이후 안내받은 계좌로 입금을 하면 앱이나 사이트 화면에서는 잔액과 수익이 계속 올라가는 것처럼 표시된다고 했습니다. 이때 많은 사람들이 실제로 수익이 발생하고 있다고 믿게 된다고 했습니다.

문제는 출금을 하려고 하는 시점부터 시작된다고 했습니다. 출금을 문의하면 고객센터에서는 정산 절차나 세금 정산이 먼저 필요하다고 안내를 한다고 했습니다. 실제 대화에서는 “입금을 두 번으로 나누어 진행해 주셔야 합니다. 각각 나누어 입금 후 입금 내역을 보내주셔야 합니다”, “첫 번째 입금 완료 후 일정 시간 간격을 두고 두 번째 입금을 진행해 주셔야 합니다”라는 식으로 안내가 이어졌다고 했습니다. 방에서는 다른 참여자들이 “저는 정산 진행 중입니다”, “저도 출금 신청했고 승인 기다리는 중입니다” 같은 말을 하면서 계속 정산 절차를 진행하고 있다는 분위기를 만든다고 했습니다. 피해자들은 출금을 하기 위해서는 정산 절차를 먼저 해야 하는 것으로 믿고 추가 입금을 하게 된다고 했습니다.

이후에도 출금은 바로 진행되지 않고 세금, 정산 비용, 기관 계좌 정리 비용 등 여러 명목으로 계속 추가 입금을 요구하는 단계로 넘어간다고 했습니다. 그리고 마지막에는 오프라인 세미나나 설명회 초청 이야기를 하면서 신뢰를 유지하려고 한다고 했습니다. 하지만 설명회는 실제로 진행되지 않거나 계속 연기되는 경우가 많다고 했습니다. 전체 진행 구조는 SNS 광고 → 네이버 밴드 출항의공간 초대 → 신영증권 사칭 직원 등장 → 기관계좌 입금 유도 → 수익 화면 표시 → 출금 요청 → 정산 및 세금 명목 입금 요구 → 추가 입금 요구 → 설명회 안내 순서로 반복된다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

 

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