금융범죄

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처음 접촉은 틱톡 영상이었습니다. 시장 상황을 설명하는 영상과 종목 흐름을 이야기하는 영상이 계속 올라왔고, 댓글이나 메시지를 통해 연락을 하게 되면서 대화가 시작되었습니다. 이후 여성비서라는 사람이 따로 연락을 주면서 밴드 채팅방으로 안내를 했고, 그곳에서는 매일 강의 공지와 출석 체크가 이루어지고 있었습니다. “회원님 출석은 업데이트 되었습니다”, “오늘 강의는 실전 매매에서 지지선과 저항선 보는 방법입니다”, “강의 참석하시면 출석 포인트가 적립됩니다”라는 메시지가 계속 올라왔고, 실제로 출석 일수와 포인트가 표시된 이미지도 함께 올라왔습니다. 채팅방에서는 “오늘 강의 도움 많이 됐어요”, “매번 강의 듣고 나면 이해가 됩니다”, “오늘도 수고 많으셨습니다” 같은 글들이 계속 올라오면서 자연스럽게 계속 참여하게 되는 분위기였습니다.

시간이 지나자 강의와 함께 종목 추천이 올라오기 시작했습니다. 종목명과 매수가, 목표가, 손절가가 정리된 이미지가 올라왔고, 채팅방에서는 “추천 감사합니다 이미 매수했습니다”, “저도 매수했습니다”, “요즘 로봇 관련 종목 흐름 좋네요” 같은 반응들이 계속 올라왔습니다. 그러자 여성비서는 따로 메시지를 보내 “회원님 매수하셨으면 매수가와 수량 캡처해서 보내주세요, 계속 모니터링 해드리겠습니다”라고 안내했습니다. 이후 개인 계좌로 매매하는 방식이 아니라 기관계좌를 통해 협력매매로 진행된다는 설명을 들었고, 여성비서는 “기관계좌 협력매매는 일반 매매보다 유리한 구간에서 매수가 가능합니다”, “회원님 계좌가 아니라 기관계좌로 진행되기 때문에 고객센터에서 안내를 드릴 겁니다”라고 설명했습니다.

그 이후부터는 고객센터라는 곳에서 따로 연락이 오기 시작했고, 매수 진행 상황과 수익 구간에 대한 안내 메시지를 보내주었습니다. 고객센터에서는 “현재 기관계좌 협력매매 수익 구간 진입했습니다”, “목표 수익률 도달 시 출금 진행 가능합니다”, “출금 신청은 고객센터로 말씀해 주시면 됩니다”라는 식으로 안내를 했습니다. 화면상으로는 수익이 발생한 것처럼 표시가 되었고, 채팅방에서는 “오늘 수익 좋네요”, “기관계좌로 하니까 확실히 안정적이네요” 같은 글이 계속 올라왔습니다. 이 과정에서 여성비서, 기관계좌, 협력매매, 고객센터라는 말이 계속 반복되면서 실제로 운영되는 투자 방식처럼 느껴졌습니다.

수익이 발생했다는 안내를 받은 뒤 출금을 신청하려고 하자 고객센터에서 출금수수료가 필요하다는 안내를 했습니다. 여성비서는 “기관계좌 협력매매는 출금 전에 출금수수료를 먼저 정산해야 합니다”, “이 절차는 모든 회원이 동일하게 진행하는 과정입니다”라고 설명했고, 채팅방에서도 “출금수수료 처리했습니다”, “저도 출금 신청했습니다” 같은 글이 올라왔습니다. 그러나 이후에도 전산 처리 비용이나 계좌 인증 비용 등의 추가 비용 이야기가 이어졌고, 고객센터에서는 “지금 처리 중입니다, 조금만 기다려 주세요”라는 말만 반복했습니다. 처음 틱톡에서 시작된 연락부터 여성비서 안내, 강의 공지와 출석 체크, 종목 추천, 기관계좌 협력매매 진행, 고객센터 안내, 출금수수료 이야기까지 이어지는 흐름이 계속 반복되는 구조였습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

 

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