금융범죄

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김영익 사칭·최성호 애널리스트 내세운 키움증권사칭 마켓메이커계좌 투자 사기 구조

마켓메이커계좌와 퀀트거래를 앞세운 키움증권사칭 투자 유도, 출금수수료 요구까지 이어진 과정

김영익·최성호 애널리스트 이름 사용한 리딩방 사기, 신주청약 사기와 출금수수료 피해 정리

키움증권 마켓메이커계좌라며 접근한 투자방, 퀀트거래·출금수수료·신주청약 사기 흐름

“6주 400% 수익” “800% 계획” 내세운 키움증권사칭 리딩방, 마켓메이커계좌 투자 사기 실체

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지난 SNS 광고를 통해 처음 연결된 과정부터 매우 전형적인 흐름이 반복됐습니다. 광고에는 증권사 협력 프로젝트, 전문가 전용 투자 기회, 일반인에게는 열리지 않는 특별 계좌 같은 문구가 붙어 있었고, 관심을 보이자 곧바로 1:1 대화로 연결됐습니다. 이 과정에서 매니저나 비서 역할을 하는 사람이 먼저 친근하게 접근하면서 “지금 들어오신 분들은 운이 좋으신 편입니다”, “이번 계획은 김영익 이름으로만 신뢰를 얻으려는 단순 추천이 아니라 실제 팀이 운영하는 구조입니다” 같은 식으로 말을 붙였습니다. 이후 단체방으로 들어가면 이미 여러 회원이 대기하고 있었고, 방 안에서는 “대표님 사진으로 또 보네요”, “다음 오프라인 강의 때 꼭 뵙고 싶습니다” 같은 반응이 올라오며 자연스럽게 분위기가 만들어졌습니다. 여기에 김영익, 최성호 애널리스트 이름이 반복적으로 언급되고, 키움증권과 계약을 체결했다는 식의 설명이 더해지면서 처음 접한 사람도 의심을 늦추게 되는 구조였습니다. 특히 “2026년 1분기 미래가치 공동 창출 수익 계획”, “제7차 800% 수익 계획”, “제1단계 6주 400% 수익 계획” 같은 표현은 숫자와 전문 용어를 섞어 신뢰를 주는 장치처럼 사용됐습니다.

단체방으로 유입된 뒤에는 본격적으로 마켓메이커계좌와 퀀트거래 설명이 이어졌습니다. 운영자는 “이번 계획은 키움증권 마켓메이커계좌를 통해 집행됩니다”, “일반 계좌와 달리 초청 방식으로만 개설되고, 자금 규모나 투자 이력이 부족하면 보통은 접근할 수 없습니다”라고 설명했습니다. 이어 “퀀트 SOR 시스템이 자동으로 분할 매수를 수행하고, 투자자는 주문만 제출하면 된다”, “오전 장 시작 이후부터 시스템이 유동성과 호가를 고려해 순차적으로 매수한다”, “상한가 부근에서 분할 매도 안내가 나가며 당일 차익 실현이 가능하다”는 식의 말도 반복됐습니다. 방 안에서는 이를 뒷받침하는 것처럼 “대표님 말씀덕분에 상한가 종목 매수 물량이 왜 많이 발생하는지 알게 됐네요”, “이번에는 보안 정말 칼같이 지켜야 합니다” 같은 반응이 따라붙었습니다. 또 사진 속 인물 구성까지 길게 설명하면서 “왼쪽은 팀원, 오른쪽은 키움증권 마켓메이커 부서 관련 책임자들”이라고 소개하고, “협력사의 개인정보 보호 및 규정 준수 차원에서 이름은 공개하지 않겠다”고 적어 놓아 오히려 더 그럴듯하게 꾸몄습니다. 본 사진을 외부로 전달하거나 캡처해 유포하지 말라는 공지도 계속 올라왔는데, 이런 과장된 보안 강조 역시 내부 프로젝트라는 착시를 만드는 데 활용됐습니다.

투자를 결정한 뒤에는 실제 돈이 들어가는 단계에서 더 노골적인 유도가 이어졌습니다. 참여자에게는 “충분한 시드머니를 준비하신 뒤 지침에 따라 당일 매매 주문을 제출해 주시면 됩니다”라고 안내했고, “시스템이 자동으로 분할 매수하니 수동 조작은 필요 없습니다”라는 말을 덧붙였습니다. 겉으로는 키움증권사칭 구조와 마켓메이커계좌 설명을 내세웠지만, 실제 입금은 해당 증권사나 공신력 있는 기관 계좌가 아니라 개인 명의 계좌 또는 전혀 무관한 법인 명의 계좌로 유도되는 경우가 많았습니다. 경우에 따라서는 “이번 물량은 외부 노출이 어렵기 때문에 별도 정산 계좌로 먼저 넣어야 한다”, “신주청약 사기 방식과는 다르게 이번 건은 내부 물량 선확보다” 같은 식으로 설명을 바꾸며 의심을 흐렸습니다. 방 안에서는 바람잡이 역할을 하는 인물들이 “오늘도 수익이 잘 찍혔습니다”, “역시 퀀트거래는 다르네요”, “회원님들도 빨리 계좌 세팅 끝내셔야 합니다”라는 식으로 반응을 이어갔고, 앱이나 별도 거래 화면에는 실제처럼 보이는 수익 숫자가 표시됐습니다. 그러나 이 화면의 수익금은 어디까지나 보여주기용일 뿐이었고, 실제 시장에서 확정된 이익과는 관계가 없었습니다. 그럼에도 운영진은 “오늘은 일부만 체결됐고 내일 더 큰 구간이 열립니다”, “이번 계획은 2단계까지 가야 본 수익이 완성됩니다”라고 하며 추가 입금을 유도했습니다.

문제가 드러나는 시점은 거의 비슷했습니다. 처음에는 수익이 난 것처럼 보였지만, 출금을 요청하는 순간 고객센터나 정산 담당 계정이 등장해 “출금수수료를 먼저 납부해야 한다”, “내부 정산 비용이 선반영되지 않으면 지급이 보류된다”, “세금, 보증금, 유동성 유지 비용이 확인되어야 출금 승인이 난다”는 식으로 조건을 붙였습니다. 여기서 끝나지 않고 “지금 정산만 마치면 바로 지급된다”, “이번 구간만 넘기면 더 큰 수익이 예정돼 있으니 추가 자금을 넣는 편이 유리하다”, “기존 손실분은 대출 연계로 복구 가능하다”는 식으로 2차, 3차 유도까지 이어졌습니다. 실제로는 돈을 돌려주기 위한 절차가 아니라 계속 자금을 더 넣게 만드는 단계였는데, 마지막까지 신뢰를 붙들기 위해 “오프라인 세미나 초청장을 보내드리겠다”, “다음 행사에서 직접 팀을 소개하겠다”, “지난 금요일 강연처럼 현장에서 자세히 말씀드리겠다”는 안내도 함께 나왔습니다. 그러나 정작 안내된 날짜가 되어도 행사는 열리지 않았고, 방 안에서 활발하던 회원 반응도 어느 순간부터 급격히 줄어들었습니다. 김영익 사칭, 최성호 애널리스트 언급, 마켓메이커계좌, 키움증권사칭, 퀀트거래, 출금수수료, 신주청약 사기라는 요소들이 한 흐름 안에서 반복적으로 연결되며 투자자를 안심시키고, 수익 기대를 키우고, 마지막에는 출금을 막는 방식으로 이어졌던 점이 그대로 드러났습니다.