금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 네이버 카페 댓글에서 시작된 청담에셋 컨설턴트 안내

그녀는 재테크 정보를 얻기 위해 가입한 네이버 카페에서 주식 종목 추천 글의 댓글을 읽고 있었습니다. 한 댓글에 "청담에셋 출신 컨설턴트가 운영하는 무료 해외선물 리딩방. 강남 자산가들 대상 운영 중. 한정 인원만 받음"이라는 안내가 있었습니다.

댓글 작성자에게 메시지를 보내자 곧 카카오톡 오픈채팅으로 안내됐습니다. 단톡방에는 'CD에셋 운영진'이라는 닉네임의 운영자, '시니어 컨설턴트'라는 이름의 강사, 그리고 회원 170명 가까이가 모여 있었습니다.

매일 오전 8시 반, 그날의 해외선물 시그널이 공지로 올라왔고, 회원들의 수익 인증이 줄지어 올라왔습니다. 운영자는 "우리는 청담에셋 출신만 모인 그룹이라 일반 리딩방과 정보 수준이 다릅니다.

VIP 플랫폼으로 옮기시면 적중률 95% 이상 시그널 받으실 수 있습니다. 사이트는 cheong-mng9-dam.kr이에요"라고 안내했습니다.

2. 사이트 가입과 첫 입금, 시범 출금 성공

그녀는 안내대로 사이트에 가입했습니다. 사이트는 청담에셋 본사 디자인을 모방해 깔끔한 네이비 톤으로 되어 있었고, 본인인증 후 "청담 VIP 라운드" 메뉴로 들어가니 해외선물 매수·매도 버튼이 정돈되어 있었습니다. 안내된 가상계좌로 우선 500만 원을 입금했습니다. 운영자의 시그널대로 따라 매매하자 화면 속 자산은 일주일 만에 약 780만 원이 됐고, 일부 출금을 시도하니 정말로 250만 원이 통장에 입금됐습니다. 그 한 번의 출금이 모든 의심을 거뒀습니다. 운영자는 "이번 주 해외선물 라운드는 진짜 큰 거예요. 최소 청약 6,000만 원, 적중률 96% 시그널만 제공합니다. 마감 임박이에요"라며 추가 청약을 권유했습니다. 그녀는 적금을 해지하고 신용대출까지 끌어 6,000만 원을 송금했습니다.

3. "변동성 급등 추가 증거금"이라는 명목

화면 속 자산이 1억 8천만 원을 넘기자 그녀는 출금을 시도했습니다. 사이트는 "진행 중인 해외선물 포지션의 변동성 급등으로 추가 증거금 4,200만 원이 필요합니다. 24시간 내 미입금 시 자산 전액 강제 청산"이라는 알림을 띄웠습니다. 운영자는 "청담에셋 출신답게 정확하게 분석해서 알려드리는 거예요. 안 보내시면 그동안 쌓은 자산 다 날아갑니다. 빨리 처리하세요"라며 시간 압박을 가했습니다. 단톡방에서는 정확히 그녀의 결제 시점에 맞춰 "증거금 처리하고 다음 날 1억 5천 출금됐어요" 같은 인증이 줄지어 올라왔습니다. 그녀는 가족에게 빌리고 카드론까지 끌어 4,200만 원을 송금했습니다. 다음 날에는 "고액 출금 세무 신고 보증금 1,200만 원"이 추가됐습니다.

4. 청담에셋 본사에 직접 문의한 그날의 답변

세 번째 입금 직전 그녀는 청담에셋 본사 대표번호로 직접 전화를 걸었습니다. "cheong-mng9-dam.kr이라는 사이트가 본사 자회사 사이트인가요? 청담 VIP 라운드라는 해외선물 상품이 있나요?" 본사 직원은 단호하게 답했습니다. "당사 자회사 아니며, 그러한 상품도 운영하지 않습니다. 사명 무단 사용 사칭 사기로 보입니다. 신고하셔야 할 것 같습니다." 그녀가 사이트에 다시 들어가 보니 점검 중 화면이 떴고, 다음 날엔 도메인이 만료된 상태로 바뀌었습니다. 단톡방의 170명은 새벽 사이 한꺼번에 사라졌고, 운영자와 강사의 카톡 프로필은 모두 회색으로 변해 있었습니다.