금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 링크드인에서 받은 사모펀드 헤드헌터 메시지

그녀는 링크드인에 새 메시지가 도착해 있는 것을 확인했습니다. 발신자는 "Hahn & Company Investment Korea — Senior Associate"라는 직책의 한국계 외국인 프로필이었고, 메시지 내용은 정중했습니다.

"안녕하세요. 한앤컴퍼니 한국 IR팀입니다.

한국 우량 개인 고객 한정 베타 펀드 라운드 안내드리고자 연락드렸습니다. 검토 가능하시면 별도 자료 보내드리겠습니다." 한앤컴퍼니는 그녀도 들어본 적 있는 한국계 글로벌 사모펀드였기에, 의심보다 호기심이 앞섰습니다.

며칠 동안 정중한 톤으로 회사 소개서, 영문 IR 자료, 펀드 운용 전략 문서가 도착했고, 마지막 안내에는 han-mng008.com이라는 한국 고객 전용 플랫폼 도메인이 적혀 있었습니다. 사이트 디자인은 한앤컴퍼니 본사 디자인 톤과 거의 동일했고, 메인 화면에는 "한국 한정 베타 펀드 — 월 9% 안정 수익"이라는 문구가 강조되어 있었습니다.

2. 시범 약정과 첫 출금 성공이 만든 결정적 신뢰

상담자는 "처음에는 신뢰 형성을 위해 1,500달러 정도 시범 청약 권해드립니다. 한 달 후 출금까지 직접 경험해 보시면 됩니다"라고 안내했습니다. 그녀는 환산 200만 원 정도를 송금했습니다. 한 달 후 사이트 화면 속 자산은 약 240만 원으로 늘어 있었고, 출금을 신청하자 정상적으로 통장에 입금됐습니다. 그 한 번의 출금이 모든 의심을 거뒀습니다. 상담자는 "이번 분기 한국 한정 라운드는 5만 달러 이상 약정 가능 고객만 우선 배정해 드립니다. 글로벌 펀드 라운드라 한정 인원이고, 이미 마감 임박 상태예요"라며 추가 청약을 권유했습니다. 그녀는 모아둔 외화 예금을 환전해 환산 6,500만 원을 송금했습니다. 사이트 화면 속 자산은 두 달 만에 1억 8천만 원을 넘어섰습니다.

3. "본인인증 잠금 해제 보증금" 명목의 추가 입금

그녀가 출금을 시도하자 "본인인증 잠금 해제 보증금 2,500만 원이 필요합니다"라는 메시지가 떴습니다. 상담자는 "글로벌 자금 이동 시 KYC 절차는 다 거쳐요. 우리 한국 고객들 다 같은 단계예요. 24시간 내 자동 반환됩니다"라고 안내했습니다. 그녀는 신용대출을 받아 2,500만 원을 송금했습니다. 이번엔 "출금 자금 추적 방지 인증료 1,300만 원"이 등장했습니다. 상담자는 "이번이 마지막이고, 지금 안 끝내면 자금이 묶입니다"라며 시간 압박을 가했고, "다른 한국 고객들도 다 같은 단계 거쳤어요"라며 다른 사람의 출금 인증 캡처를 보냈습니다. 그녀는 또 송금했습니다. 다음 날에는 또 다른 명목인 "세무 신고분 900만 원"이 추가됐습니다.

4. 한앤컴퍼니 본사에 보낸 영문 메일의 회신

그녀는 마지막 입금 직전에 한앤컴퍼니 본사 IR 부서로 영문 메일을 보냈습니다. "귀사가 한국 개인 고객을 대상으로 베타 펀드 프로그램을 운영하고 있는지 확인 부탁드립니다." 회신은 다음 날 도착했습니다. "당사는 개인 고객을 대상으로 어떠한 펀드 프로그램도 운영하지 않습니다. 당사 명의를 무단 사용한 사칭 사기로 보이며, 자체 법무팀에서 조사를 시작했습니다. 신고하시기 바랍니다." 다음 날 han-mng008.com 사이트는 접속이 차단됐고, 링크드인의 한국계 외국인 프로필도 사라진 상태였습니다.