금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 신청 이후 텔레그램 연결 흐름

처음 접촉은 홈페이지 형태의 신청 화면을 통해 이루어졌습니다. 이름과 연락처를 입력하면 이후 메신저로 연결된다는 안내가 이어졌고, 실제로 텔레그램 계정으로 연결되었습니다.

연결 이후 “이전에 신청하신 내용 확인되었습니다”, “지금 바로 진행 가능하십니다”라는 메시지가 이어졌고, 이민정 프로라는 이름의 계정이 상담을 이어갔습니다.

2. 계약 및 승인 안내 단계

이후에는 거래번호 발급 및 계약서 작성 절차가 필요하다는 안내가 전달되었습니다. 성명, 생년월일, 연락처, 환급 계좌 등을 입력하도록 요청받았습니다.

“접수 완료되었습니다”, “현재 승인 진행 중입니다”라는 메시지가 반복되며 실제 절차가 진행되는 것처럼 구성되어 있었고, 예치 완료 후 바로 진행된다는 설명이 이어졌습니다.

3. 공동신탁계좌 입금 요구 흐름

핵심 단계에서는 공동 신탁 대행 계좌라는 개념이 등장했습니다. “입금 계좌 예금주가 다를 수 있습니다”, “이는 정상적인 환급 절차입니다”라는 설명이 함께 전달되었습니다.

또한 “계좌 발급 후 일정 시간 내 입금이 필요합니다”, “지연 시 재발급됩니다”라는 안내가 이어지며 시간 제한이 강조되었습니다. 특정 금액을 제시하며 입금을 요청하는 메시지가 반복되었습니다.

4. 이후 진행과 출금 단계 변화

입금 이후에는 수익이 발생한 것처럼 보이는 화면이나 참여 사례가 공유되며 신뢰를 유지하는 흐름이 이어졌습니다.

그러나 이후 추가 조건이나 절차가 이어지며 출금이 바로 진행되지 않는 상황이 나타났습니다. 반복적인 안내와 추가 요구가 이어지는 흐름이 형성되었습니다.