금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 페이스북 광고 속 "박영근 대표"의 등장

그녀는 평소 페이스북에서 경제 콘텐츠를 즐겨 보던 50대 자영업자였습니다. 어느 날 광고 영상에서 단정한 정장 차림의 60대 남성이 등장해 차분한 어조로 시장 분석을 전했습니다.

화면 자막에는 "HSBC 한국 자문위원, 박영근 대표"라고 적혀 있었고, 영상 말미에는 "한국 회원 전용 무료 정보방 — 카톡 가입"이라는 안내가 떴습니다. HSBC는 이름만 들어도 알 만한 글로벌 은행이라 그녀는 의심 없이 카톡 채널에 가입했습니다.

방에는 매일 아침 영문 시황을 한국어로 정리한 자료가 올라왔고, 회원들이 "박 대표님 추천 +14% 수익 인증"이라며 캡처를 공유했습니다.

2주 후 운영진이 "박 대표님이 직접 진두지휘하시는 불기둥프로젝트가 곧 시작된다. 한국 회원 한정 사전 청약 자리가 몇 자리 안 남았다"며 1:1 안내를 시작했습니다.

2. 불기둥프로젝트 청약과 시범 입금 출금 성공

청약 사이트는 HSBC 영문 본사 페이지의 디자인을 그대로 옮겨놓은 듯했고, 영문 약관과 회사 소개까지 정교했습니다. 그녀는 시범으로 500만 원을 입금했고, 2주 만에 화면 속 자산이 730만 원이 됐습니다.

200만 원 출금을 시도하니 다음 날 정상 입금됐습니다. 그녀는 그 한 번의 출금에 완전히 마음을 놓았습니다. 운영진은 "1억 이상 청약 회원에게는 박 대표님이 직접 음성 메시지로 코칭해 주신다"며 부드럽게 권유했습니다.

그녀는 사업 자금과 정기예금을 해지해 1억 1천만 원을 송금했습니다. 며칠 후 박영근 대표를 자처하는 사람이 직접 음성 메시지를 보내 "회원님, 좋은 결과로 보답드리겠습니다"라고 인사했습니다.

두 달 후 화면 속 자산은 2억 4천만 원으로 표시됐습니다.

3. 출금 신청 후 등장한 "글로벌 송금 수수료 30%"

그녀는 출금을 신청했습니다. "HSBC 글로벌 송금 절차상 자산의 30%에 해당하는 KYC 수수료를 선납해야 처리됩니다"라는 안내가 떴습니다.

운영진은 "다른 한국 회원분들도 다 거친 절차예요. 출금 완료 시 자동 환급됩니다"라며 안심시켰고, 그녀는 신용대출로 7,200만 원을 송금했습니다.

며칠 후 "해외 송금 세무 인증료 1,500만 원", "본인 계좌 잠금 해제 1,200만 원"이 차례로 등장했습니다. 박영근 대표가 다시 음성 메시지를 보내 "회원님, 마지막 단계입니다"라고 안심시키자 그녀는 또 송금했습니다.

4. 사라진 리딩방과 차단된 박영근 계정

세 번째 입금 후 그녀는 또 다른 추가 입금 요구가 오자 영상통화를 요청했습니다. 운영진은 "박 대표님이 해외 출장 중"이라며 회피했고, 다음 날 카톡 채널은 사라졌습니다. 박영근 대표 계정과 운영진 계정 모두 차단된 상태였습니다.

그녀가 HSBC 한국 지점에 직접 문의하자 "당사는 박영근이라는 한국 자문위원을 둔 사실이 없으며, 개인 회원을 대상으로 한 어떠한 프로젝트도 운영하지 않습니다. 사칭 신고가 다수 접수되고 있어 신고를 권해드립니다"라는 답변을 받았습니다.

그녀는 총 2억 1천만 원의 피해를 본 채 금융감독원과 경찰서를 찾았습니다.