금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 카톡 오픈채팅에서 시작된 "브릴리언스팀" 코인 분석방

그는 코인 투자 6개월 차의 30대 직장인이었습니다. 카톡에서 "코인 무료 정보방"을 검색하다 "브릴리언스팀 — 비상장 알트코인 분석 그룹"이라는 오픈채팅방을 발견하고 입장했습니다.

방에는 약 800명이 있었고, 운영자는 "전직 글로벌 코인 거래소 애널리스트 출신"이라고 자기를 소개했습니다. 매일 신생 코인 상장 소식과 자체 분석 자료가 PDF로 공유됐습니다.

방에는 "지난주 추천 코인 +480% 수익"이라는 인증샷이 매일 올라왔고, 회원들이 환호했습니다. 그는 한 달간 정보만 받아보며 신뢰가 쌓였습니다.

어느 날 운영자가 "팀이 직접 시드 투자한 신생 알트코인 'BRT' 사전 청약이 곧 마감된다. 우리 팀이 분석한 종목 중 가장 확신 있다"며 1:1 메시지를 보냈습니다.

2. 비상장 코인 사전 청약과 자체 거래소 화면 속 폭등

운영자는 "BRT 코인은 우리 팀 자체 거래소에서만 거래되며, 메이저 거래소 상장 시 최소 10배 이상"이라며 자체 거래소 링크를 보냈습니다. 사이트는 영문 약관과 디자인까지 그럴듯했습니다.

그는 시범으로 300만 원을 입금해 BRT 코인을 매수했고, 일주일 후 화면 속 평가액은 480만 원으로 표시됐습니다. 시험 삼아 100만 원 출금을 시도하니 다음 날 정상 입금됐습니다. 이 출금 한 번이 모든 의심을 거뒀습니다.

운영자는 "지금 사전 청약 마지막 라운드다. 5천 이상 청약 회원에게 50% 보너스 토큰을 추가 지급한다"며 강하게 권유했고, 그는 적금을 해지해 5,500만 원을 추가 입금했습니다.

두 달 후 화면 속 평가액은 1억 8천만 원으로 폭등해 표시됐습니다. 회원들은 매일 "BRT 메이저 상장 임박"이라는 소식을 공유했습니다.

3. 출금 시도 후 등장한 "인출 불가" 메시지

그는 일부 출금을 시도했습니다. 화면에는 "메이저 상장 전까지 출금 잠금 상태입니다. 잠금 해제를 원하시면 자산의 25%에 해당하는 보증금을 선납해 주세요"라는 메시지가 떴습니다.

그가 운영자에게 항의하자 "이건 다른 회원들도 다 거친 절차다. 잠금 해제 후 즉시 출금 처리되니 걱정 말고 입금하라"고 안내했습니다. 그는 신용대출로 4,500만 원을 송금했습니다.

며칠 후 "거래소 보안 KYC 비용 1,800만 원"이 추가로 등장했고, 운영자는 "지금 처리 안 하면 자산이 동결된다"며 시간 압박을 가했습니다. 그는 또 송금했습니다.

4. 어느 날 새벽, 폭파된 리딩방과 사라진 거래소

세 번째 입금 후 그는 운영자에게 영상통화를 요청했습니다. "보안 정책상 어렵다"는 회피가 돌아왔고, 다음 날 새벽 카카오톡 오픈채팅방은 "방장이 채팅방을 폭파했습니다"라는 안내와 함께 사라졌습니다.

자체 거래소 사이트도 접속이 차단됐고, 운영자 개인 카톡과 텔레그램 모두 사라진 상태였습니다. BRT 코인은 그 어떤 메이저 거래소에서도 검색되지 않았습니다.

그가 검색해 보니 "브릴리언스팀"이라는 이름으로 같은 방식의 사기를 당한 피해자가 다수 있었고, 카페와 커뮤니티에는 피해자 모임이 형성돼 있었습니다. 그는 총 1억 1천만 원의 피해를 본 채 단체 고소에 합류했습니다.