금융범죄

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TRP MAX라는 주식 앱을 통해 투자를 진행했다는 사례를 보면 처음에는 일반적인 주식 거래 앱처럼 보이는 화면과 기능으로 시작되는 경우가 많았습니다. 앱 화면에는 글로벌 지수, 인기 주식, ETF, IPO, 블록딜, 자산 전환, 고객센터 등의 메뉴가 구성되어 있었고 실제 증권사 MTS처럼 보이는 인터페이스가 표시되어 있어 정상적인 주식 거래 플랫폼처럼 보이는 구조였습니다. 이런 화면 때문에 많은 사람들이 일반 주식 앱이라고 생각하고 이용을 시작하게 되는 경우가 있었다고 했습니다.

처음에는 소액으로 매수와 매도를 진행하면서 수익이 나는 것처럼 표시되었고 이후 담당자가 신주청약이나 IPO 배정 물량, 기관 물량, 블록딜 거래 등에 참여할 수 있다고 안내하는 방식으로 진행되었습니다. 특히 TRP VIP 계정으로 승급하면 더 많은 물량과 높은 수익 구간에 참여할 수 있다는 설명을 하면서 추가 입금을 유도하는 경우가 많았다고 했습니다. 이후 신주청약이나 IPO 참여를 진행하면 앱 화면에는 배정 수량과 예상 수익 금액이 표시되는 방식이었습니다.

문제는 출금을 진행하는 단계에서 발생하는 경우가 많았습니다. 출금 신청을 하면 바로 출금이 진행되는 것이 아니라 출금 수수료, 세금, 인증 비용, 전산 처리 비용 등을 먼저 납부해야 한다는 안내가 나오는 경우가 있었고 비용을 납부하면 출금이 가능하다는 설명이 이어졌다고 했습니다. 하지만 이후에도 추가 비용이 필요하다는 안내가 이어지면서 출금이 지연되는 경우가 많았다고 했습니다. 이런 구조는 TRP MAX 사기, 가짜거래소, 미인가 플랫폼에서 자주 나타나는 방식이라고 했습니다.

TRP MAX, TRP VIP, 신주청약, IPO 투자, 블록딜 거래 등을 안내하면서 수익이 발생하는 것처럼 앱 화면에 표시하고 출금 단계에서 출금 수수료를 요구하는 구조는 미인가 플랫폼이나 가짜거래소에서 많이 사용되는 방식이라고 했습니다. 주식 투자 앱을 이용할 경우 해당 플랫폼이 정식 금융 서비스인지, 실제 증권사와 연동된 서비스인지, 출금 방식이 정상적인 금융 시스템을 사용하는지 반드시 확인하는 것이 필요하다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.