금융범죄

• 목록

처음에는 SNS에 올라온 투자 광고를 보고 연락을 하게 되면서 시작되었습니다. 광고에는 유명인이 시장을 분석하고 종목을 설명하는 영상이 올라와 있었고, 무료로 종목 정보를 알려준다는 내용이었습니다. 이후 메시지를 보내자 매니저라는 사람이 따로 연락을 주었고, 해외 기관과 연계된 거래를 진행하는 방식이라고 설명했습니다. 개인 계좌로 거래하는 것이 아니라 해외 기관계좌를 통해 거래를 진행하기 때문에 일반 개인 투자자보다 유리한 구간에서 거래를 할 수 있다고 했습니다. 그리고 NGAJPM이라는 앱을 설치해서 거래를 진행하게 되었는데, 앱 화면에는 여러 종목 가격과 그래프, 그리고 Trade, Fund, Position 같은 메뉴가 있었고 실제 해외 주식 거래 플랫폼처럼 보이게 만들어져 있었습니다. 처음에는 미인가 주식플랫폼이라는 생각은 전혀 하지 못했고, 해외 거래소 앱이라고만 생각했습니다.

이후 리딩방으로 안내를 받게 되었고, 방에서는 매일 거래 종목과 수익 인증 이미지가 올라왔습니다. 앱 안에서는 수익이 발생한 것처럼 표시가 되었고, 채팅방에서는 다른 회원들이 계속 수익 인증을 올리고 있었습니다. 예를 들어 회원들은 “오늘 매도 완료해서 수익 정산됐습니다”, “기관계좌로 진행하니까 확실히 수익 구간이 다르네요”, “NGAJPM 앱에서 수익 확인했습니다” 같은 글을 올렸고, 매니저는 “지금 구간은 기관 물량이 들어오는 자리라 개인이 들어오기 어려운 자리입니다”, “이번 물량 회원님도 같이 들어가시면 됩니다”라고 말했습니다. 다른 회원들도 “저 이번에 추가 금액 넣었습니다”, “이번 구간 놓치면 다음 기회 기다려야 한다고 합니다” 같은 말을 하면서 추가 입금을 하는 분위기가 만들어졌습니다.

시간이 지나자 출금 이야기가 나오기 시작했습니다. 수익 금액이 어느 정도 쌓이면 출금 신청을 할 수 있다고 했고, 출금은 고객센터를 통해 진행해야 한다는 안내를 받았습니다. 고객센터에서는 예금 예약이나 출금 신청을 도와준다고 했고, 이후 출금수수료가 필요하다는 안내가 나왔습니다. 고객센터에서는 “해외 기관 자금으로 운용되는 계좌라 출금 전에 수수료 정산이 필요합니다”, “출금수수료 처리가 완료되면 바로 출금 진행됩니다”라고 설명했습니다. 채팅방에서도 회원들이 “출금수수료 처리했습니다”, “저도 오늘 출금 신청했습니다” 같은 글을 올리면서 계속 출금이 진행되고 있는 것처럼 분위기가 만들어졌습니다. 그 당시에는 NGAJPM 사기 앱이라는 것을 알지 못했고, 단순히 해외 거래 플랫폼이라고만 생각했습니다.

하지만 이후에는 세금, 전산 처리 비용, 계좌 인증 비용 등의 명목으로 추가 비용 이야기가 계속 이어졌고, 매니저는 “이 단계만 지나면 바로 출금 가능합니다”, “조금만 기다리시면 됩니다”라는 말만 반복했습니다. 그리고 오프라인 투자 설명회나 세미나 초청 안내 같은 메시지도 이어졌습니다. 전체 흐름을 정리해 보면 SNS 투자 광고 → 매니저 1:1 연락 → NGAJPM 앱 설치 → 해외기관계좌 거래 설명 → 수익 발생 화면 확인 → 출금 신청 → 출금수수료 안내 → 추가 비용 안내 순서로 진행되는 방식이었습니다. 이러한 방식은 해외기관사칭 미인가 주식플랫폼 출금수수료 피해 사례에서 자주 나타나는 전형적인 진행 구조와 매우 유사한 형태였습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.